V dnešním článku se dozvíte, jak obchodovat na burze, jak se na burze orientovat a co je důležité pro úspěšné obchodování.
Obsah:
Burzy můžeme rozdělit na dva typy a to:
- Burzy s cennými papíry – Obchodují se zde akcie a dluhopisy, fyzicky vlastníte daný cenný papír.
- Burzy s futures – Zde můžete obchodovat měny, komodity, indexy, ale také i akcie, z pravidla se jedná o spekulativní obchodování (aktiva fyzicky nevlastníte, jen spekulujete o jejich ceně).
Pokud byste chtěli na burze s cennými papíry obchodovat přímo, museli byste mít platnou licenci a členství na burze, získat licenci je poměrně složitá záležitost, především byste museli mít licence pro všechny burzy, kde byste chtěli obchodovat. Burz je totiž celá řada, v ČR je Burza cenných papírů Praha, a.s., nejslavnější světové burzy jsou:
- NYSE – New York Stock Exchange (USA) – Největší burza na světě, na obrázku vlevo je fotka její budovy.
- TSE – Tokyo Stock Exchange (Japonsko).
- NASDAQ – National Association of Securities Dealers Automated Quotations (USA).
- Euronext – Euronext (Evropa).
- LSE – London Stock Exchange (Velká Británie).
Kromě burzy s cennými papíry existují i komoditní burzy. Neexistuje však nic jako centrální měnová burza, měny se obchodují online mezi jednotlivými obchodníky (bankami a spekulanty).
Obchodování s akciemi, ale i komoditami a měnami umožňují zprostředkovatelé, kterým říkáme brokeři. Brokeři mají potřebné licence pro burzovní obchodování, svým klientům umožňují obchodovat na burzách většinou pomocí webové, desktopové nebo mobilní aplikace. Za zprostředkování si brokeři účtují poplatky (výše i způsob vybírání poplatků je různá v závislosti na nástroji obchodování a konkrétním brokerovi).
Nejčastěji se na burze setkáte s přímým obchodováním, kontrakty na vyrovnání rozdílů (CFD) a opcemi. Opcí je několik druhů, poměrně populární jsou v současné době binární opce a to díky jejich jednoduchosti. Pojďme si vše jednoduše vysvětlit.
1. Přímé obchodování na burze s cennými papíry
Nakupujete akcie, které přímo vlastníte. I tak k jejich nákupu používáte brokera jako prostředníka. K přímému obchodování na burze, potřebujete velký rizikový kapitál, řádově statisíce korun.
Pokud nakoupíte akcie, chcete vydělat na vyplácení dividend nebo je prodat se ziskem.
- Vstupní kapitál: Minimálně ve statisících korun.
- Broker: Zprostředkovatel, který na burze fyzicky vykonává příkazy klienta a otevírá pozice (koupit / prodat).
Bere si poplatek (provizi) za zprostředkování. - Burza: Její rolí je párovat příkazy klientů k sobě (prodat akcie Facebooku – koupit akcie Facebooku) a zajišťovat hladký průběh transakcí.
- Poplatky: Různý způsob výběru poplatků, dle brokera.
2. Online trading s CFD
Pomocí CFD (kontraktu na vyrovnání rozdílu) lze obchodovat měnové páry, akcie, komodity či akciové indexy nepřímo.
- Vstupní kapitál: Od 2 000 Kč.
- Pákový efekt: Finanční páka je efekt, kdy investor s malým kapitálem může
kontrolovat mnohonásobně hodnotnější aktiva (akcie, měny, komodity). Znásobí tak svoje potenciální zisky, ale i ztráty.
Prakticky všechny CFD se obchodují s finanční pákou, která je různě vysoká od 1:10 po 1:30. - Online broker: Zprostředkovatel, který poskytuje klientovi online platformu pro obchodování.
- Obchodování: Obchodují se CFD, cílem klientů je úspěšná spekulace o budoucím tržním vývoji, která přináší finanční zisk. Obchodováním CFD se klient nestává vlastníkem obchodovaných aktiv (akcií, komodity, indexů, měn).
- Poplatky: Za zprostředkování si brokeři neúčtují žádné poplatky přímo, vydělávají na rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou, na tzv. spreadu. Výše spreadu je závislá na konkrétním brokerovi, situaci na trhu a obchodním aktivu (konkrétní akcie, konkrétní měnový páry…).
Forex je specifickým trhem, který nemá centrální burzu. Lze však přistupovat do ECN sítě velkých bank přes forexového brokera.
3. Online trading s binárními opcemi
Binární opce jsou spekulativní kontrakt, obchodník spekuluje o vývoji ceny akcií, měn, komodit, nebo indexů.
U evropských binárních opcí jsou pouze dvě varianty: buď binární opce přinese zisk (např. 83%), nebo ztrátu (zpravidla 100% investované částky).
- Vstupní kapitál: Od 2 400 Kč (100 $).
- Předpověď budoucí ceny: U binárních opcí je základem předpověď. Předpovídáte, zda cena nějakého aktiva (např. zlata)
do určité hodiny a dne stoupne, či klesne. Výnos opce v případě úspěšné predikce je zpravidla okolo 75-85%. - Online broker: Společnost, která prostřednictvím online platformy vypisuje binární opce, prodává je svým klientům, a v době expirace vyhodnocuje, zda opce přinesly zisk.
- Obchodování: Ani při obchodování binárních opcí se klient nestává vlastníkem obchodovaných aktiv. Klient má nárok na finanční odměnu v případě, že binární opce bude zisková.
- Poplatky: Poplatky jsou zahrnuty v rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou – nakoupíte za 100% ceny, ale zisk bude např. 85%, rozdíl/poplatek je tedy 15%.
Podrobnější informace naleznete v sekci binární opce.
Jak tedy na burze obchodovat?
Vše má své výhody i nevýhody. Pokud teprve o obchodování uvažujete a nejste ostřílený burzovní obchodník, hledal bych způsob, jak obchodovat s co nejmenším rizikem ztráty peněz. Osobně bych začínal obchodováním CFD na demo účtu, tím nic neriskujete. Navíc se tím naučíte i vše potřebné pro přímé obchodování na burze.
Jak začít?
- Vyberte si brokera.
- Založte si bezplatné demo.
- Naučte se ziskově obchodovat.
Možná jste se teď u posledního bodu zasmáli, já tedy ano, zní to dost jednoduše „Naučte se ziskově obchodovat“. Ve skutečnosti to jednoduché není, ale je potřeba pořádná dávka odhodlání a trpělivosti. To, že vám hned na začátku, říkám „vyberte si brokera a založte si účet“ dělám proto, že sám vím, že nejlepší je, si vše průběžně zkoušet.
Začínal jsem, sledováním obchodní platformy, respektive grafů v obchodní platformě, následně jsem četl různé články o analýzách trhu a vše jsem sledoval ve grafech. Po nějaké době jsem začal uzavírat obchody v demo platformě. Podle mě je to nejlepší způsob, jak se naučit obchodovat. Více v odstavci „Co je třeba udělat pro úspěch.„.
Výběr brokera
Na trhu naleznete tisíce brokerů, kteří umožňují obchodovat na burze. Při výběru brokera musíte hledět na jeho pověst, licence (EU, ČNB), výše spreadu, (ne)funkčnost zákaznické podpory, kvalitu obchodní platformy. Dalším kritériem může být i podpora českého jazyka, většina brokerů totiž češtinu nepodporuje, pokud tedy potřebujete brokera s češtinou, omezí se vám výběr.
Pravdou, ale je, že nejlepší brokeři podporují celou řadu jazykových verzí, tedy i češtinu, ostatně si můžete přečíst naše srovnání brokerů.
Finanční páka
Obchodovat na burze můžete s pomocí páky, ale i bez ní, záleží na tom jakého brokera zvolíte. Finanční páka zvyšuje vaše zisky, ale i ztráty z obchodování. S malým kapitálem můžete obchodovat velké objemy aktiv. Broker vám zapůjčí své peníze, abyste mohli uzavírat obchody za více peněz. Brokerovi skládáte zálohu v podobě „marginu“ na krytí případných ztrát.
Zobrazit podrobnosti o pákovém efektu.
Burzovní obchodování na zkoušku pomocí CFD
Pomocí CFD (cfd = kontrakt o vyrovnání rozdílu ceny) můžete obchodovat tisíce akcií, indexů, stovky měn a dokonce i kryptoměny. Stačí si založit demo účet u nějakého z brokerů. Jednoduše lze demo účet založit u Plus500, stačí jen vyplnit e-mail a heslo, následně se demo založí a můžete ihned obchodovat za virtuální peníze.
80% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Množství obchodních aktiv (akcií, měn, indexů a komodit) záleží na brokerovi u kterého obchodujete. Ze zkušenosti mohu říct, že všichni brokeři nabízejí téměř shodné množství měnových párů, liší se především nabídka akcií, indexů a komodit.
*reklamní partner webu
Jaká je ideální výše vkladu?
Výše vkladu na obchodní účet je závislá na tom, jaké máte s obchodováním zkušenosti. V případě, že s obchodováním teprve začínáte, vyzkoušejte si raději jen demo účet, ať zbytečně neriskujete vlastní peníze. Pokud se vám na demu bude dařit, můžete vložit vlastní peníze. V případě, že plánujete obchodovat s forexem, tak stačí vložit cca. 200 $, pak byste měli obchodovat tzv. mikro loty.
Obchodování s akciemi je pak finančně náročnější záležitost, minimálně bych vkládal 800 $. Pro obchodování s indexy a komoditami bych vkládal alespoň 8 000 $.
Co je třeba udělat proto, abyste na burze uspěli?
Ziskově obchodovat není úplně jednoduchá záležitost, je nutné dodržovat:
- money managment – přečíst podrobný článek
- obchodní strategii – připravujeme podrobný článek
Základem každé úspěšné strategie je technická nebo fundamentální analýza, nejlepší je využití obou analýz. Doporučuji vám si přečíst, články fundamentální a technická analýza. Jsou to nutné základy, které by měl každý obchodník znát. V brzké době bude přidán podrobný článek, který bude vysvětlovat začátky obchodování včetně vytvoření vlastní obchodní strategie.
[kkstarratings]